|
Об Авторе:
Исаев Роман Александрович -
Независимый эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере.
Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков (АРБ) по стандартам качества банковской деятельности. (подробнее)
Профиль на KPILib.ru: http://www.kpilib.ru/users.php?kid=TWxsVlNVbFNTazAzY3pJd05qZHdjbTlOVTBScFNRPT0=
Открытая Online презентация модели
Приглашаем Вас принять участие в Презентациях Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка (версия 3.0., переработанная и дополненная). В рамках презентации демонстрируются возможности и применение мoдели, разбираются вопросы слушателей. Участникам предоставляется комплект презентационных материалов, включающий примеры регламентирующих документов, полученных с помощью банковской модели.
Презентации проводятся в формате вебинара. Ближайшая презентация состоится 18 октября 2011 г. в 11.00 по московскому времени.
Формат проведения: вебинар, участие свободное.
Оформление заявки на участие в презентации: для того чтобы принять участие в презентации, необходимо направить заявку в свободной форме по электронной почте: ordermail@kpishop.ru
Информация о модели
1. Название модели | Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка версия 3.0 (Модель интегрированной системы менеджмента (ИСМ) коммерческого банка) (Свидетельство о государственной регистрации базы данных №2010620699 от 22 ноября 2010г.) |
2. Отрасль компании | Банковская, кредитные организации. |
3. Размер компании (число сотрудников) | 200 - 2000. Бизнес-модель применима для малых (до 500 человек), средних (до 2000 чел.) и крупных банков (более 2000 чел.) банков, а также для отдельных бизнес-направлений (блоков) банков. |
4. Описание бизнеса компании | Универсальный коммерческий банк, предоставляющий основные банковские продукты и услуги, как для физических, так и для юридических лиц. |
6. Стоимость бизнес-модели | 44 000 руб.* ![]() Обновление* с версии 2.0 ("Типовая система менеджмента качества (СМК) коммерческого банка") - 5 000 руб.** ![]() Обновление* с версии 1.0 ("Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка") - 15 000 руб.** ![]() * с 01.10.2011 при приобретении Бизнес-модели (либо Обновления), клиент бесплатно получает все следующие обновления версий в течение 6 месяцев. ** До 01.02.2012 на обновление версий Бизнес-моделей, приобретенных до 01.10.2011, действует скидка 5 000 р. при условии представления организацией Отзыва (рецензии) на Бизнес-модель. |
Презентация Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка (версия 3.0)
Статья «Референтные (типовые) модели банковской деятельности»
Книга "Бизнес-инжиниринг и управление в коммерческом банке"
Записаться на онлайн-презентацию (вебинар) Бизнес-модели банка
Описание Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка
Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка (далее Бизнес-модель банка) – это система взаимосвязанных моделей, документов и справочников, описывающих большинство областей деятельности и систем управления универсального коммерческого банка.
Данная система технически реализована в виде базы данных в программном продукте Business Studio.
Бизнес-модель банка является эффективным инструментом и информационно-методическим пособием по формализации и совершенствованию деятельности банка, а также подготовки системы менеджмента качества (СМК) банка к сертификации на соответствие международному стандарту ISO 9001:2008.
Она может быть успешно использована как банками, которые только начинают формализацию своей деятельности с помощью современных технологий управления, так и банками, которые продолжают развивать и оптимизировать свой бизнес.
3-я версия Бизнес-модели банка по широте охвата областей деятельности и систем управления банка приблизилась к своему максимуму, поэтому она будет ценным и неотъемлемым инструментом работы для большинства подразделений банка.
Поскольку Бизнес-модель банка – это в первую очередь управленческий инструмент, то в концепцию 3-й версии положена структура и наполнение систем управления банка:
Для каждой системы управления представлены основные её компоненты в виде моделей, документов и информационных справочников, а также различные успешные решения и практические наработки.
Использование Бизнес-модели позволяет Банкам:
Консалтинговым компаниям и системным интеграторам Бизнес-модель может служить, как:
Консультанту теперь не нужно долго изучать специфику банковской отрасли и искать банковских экспертов. Ответы на большинство вопросов можно найти в Бизнес-модели банка.
Ключевые свойства Бизнес-модели банка:
Структура Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка
1. Система стратегического управления (включая систему сбалансированных показателей BSC / KPI) банка
Система сбалансированных показателей (BSC / KPI) банка разработана до уровня бизнес-направлений.
1.1. Стратегические цели банка
Дерево (иерархический список) стратегических целей, сгруппированных по 5-ти перспективам BSC / KPI: Финансы, Клиенты, Процессы, Персонал, Развитие.
К каждой цели в параметрах привязаны Показатели и Проекты.
Путь: «Управление – Цели и показатели – Цели».
1.2. Показатели для стратегических целей банка
Перечень показателей для стратегических целей банка, сгруппированных по 5-ти перспективам BSC / KPI: Финансы, Клиенты, Процессы, Персонал, Развитие.
Путь: «Управление – Цели и показатели – 1. Показатели Система BSC / KPI».
1.3. Стратегические карты банка
Стратегические карты, устанавливающие причинно-следственные связи между стратегическими целями.
Система сбалансированных показателей BSC / KPI банка содержит следующие стратегические карты:
Путь: «Управление – Цели и показатели – Стратегические карты».
1.4. Счётные карты и отчёты по целями и показателям
Формируются автоматически программным продуктом Business Studio на основе материалов данного раздела.
1.5. Описание процесса «Стратегическое управление» банка (см. Раздел 2.2. описания Бизнес-модели банка)
1.6. Формы документов по стратегическому управлению
2. Система управления бизнес-процессами банка
2.1. Дерево (иерархический список) всех бизнес-процессов банка
Иерархический список всех бизнес-процессов банка до уровня функций, выполняемых сотрудниками.
2.2. Модели бизнес-процессов и процедур банка
Для моделей бизнес-процессов приняты следующие правила:
Для бизнес-процессов верхнего уровня в параметрах указаны «владельцы» (ответственные).
В Бизнес-модель банка входят следующие бизнес-процессы и процедуры:
№ | Название бизнес-процесса / процедуры | Количество технологических карт (моделей "Процедура" / EPC) |
1. | Основные бизнес-процессы банка | 113 |
1.1. | Группа "Обслуживание физических лиц" | 27 |
1.1.1. | Кредитование Физических лиц
|
12 |
1.1.2. | Банковские карты | 15 |
1.2. | Группа "Обслуживание юридических лиц" | 86 |
1.2.1. | Банковские счета | 27 |
1.2.2. | Валютный контроль и валютные операции | 7 |
1.2.3. | Депозиты | 3 |
1.2.4. | Кредитование юридических лиц | 17 |
1.2.5. | Зарплатные проекты | 4 |
1.2.6. | Индивидуальные банковские сейфы (ИБС) | 5 |
1.2.7. | Инкассация | 6 |
1.2.8. | Дистанционное банковское обслуживание (ДБО) | 17 |
2. | Обеспечивающие бизнес-процессы банка | 20 |
2.1. | ИТ-обеспечение и связь
|
9 |
2.2. | Административно-хозяйственное обеспечение: выбор поставщиков и закупки | 1 |
2.3. | Обеспечение безопасности: проверка клиента | 1 |
2.4. | Управление ПОД / ФТ (финансовый мониторинг) | 5 |
2.5. | Управление рисками | 4 |
3. | Управляющие бизнес-процессы банка | 65 |
3.1. | Стратегическое управление | 2 |
3.2. | Управление финансами: бюджетирование | 2 |
3.3. | Управление маркетингом и работой с клиентами
|
16 |
3.4. | Управление проектами
|
8 |
3.5. | Управление качеством
|
16 |
3.6. | Управление персоналом и оргструктурой банка: подбор, персонала, приём сотрудников на работу, обучение и аттестация сотрудников, кадровые перемещения / изменение условий трудовых договоров, оценка удовлетворённости персонала банка, увольнение сотрудников, управление полномочиями. | 7 |
3.7. | Управление филиальной сетью банка: открытие филиала банка, функционирование филиала банка | 10 |
3.8. | Антикризисное управление | 4 |
2.3. Показатели (KPI) бизнес-процессов банка
Для следующих бизнес-процессов банка разработаны и назначены показатели:
Основные бизнес-процессы
Обеспечивающие бизнес-процессы
Управляющие бизнес-процессы
Каждый бизнес-процесс содержит в среднем 20-25 показателей качества и результативности (KPI).
Всего в Бизнес-модели банка содержится более 500 показателей качества и результативности (KPI) для бизнес-процессов банка.
Показатели размещены в отдельном справочнике «Управление – Цели и показатели – Показатели – 2. Показатели бизнес-процессов банка» и сгруппированы в папках по соответствующим бизнес-процессам.
Показатели качества и результативности по каждому бизнес-процессу разделены на следующие группы:
2.4. Основные нормативные документы по управлению бизнес-процессами банка (привязаны файлы)
Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 2. Система управления бизнес-процессами банка – 2.1. Основные нормативные документы по управлению бизнес-процессами».
2.5. Регламенты и стандарты бизнес-процессов и процедур банка (формируются автоматически)
Регламенты формируются автоматически для всех бизнес-процессов, имеющих модели (графическое описание) – см. П.2.2.
Полнота регламентов зависит от объёма заданных параметров бизнес-процесса и подпроцессов, а также от размера модели.
По бизнес-процессам автоматически формируются различные Отчёты в Business Studio: дерево процессов, диаграммы всех подпроцессов, документооборот, матрица ответственности и др.
2.6. Нормативные документы по бизнес-процессам банка (без файлов)
Для отдельных бизнес-процессов разработаны и привязаны перечни:
Путь к документам: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 2. Система управления бизнес-процессами банка – 2.3. Нормативные документы по бизнес-процессам банка (без файлов)».
2.7. Организационные и технические документы по бизнес-моделированию (привязаны файлы)
Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 2. Система управления бизнес-процессами банка – 2.4. Организационные и технические документы по бизнес-моделированию».
2.8. Формы документов и потоки по бизнес-процессам банка (без файлов)
Для всех бизнес-процессов Бизнес-модели банка, имеющих детальное описание, разработаны перечни форм документов и потоков, которые в них циркулируют и являются входами-выходами.
Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 2. Система управления бизнес-процессами банка – 2.5. Формы документов и потоки по бизнес-процессам банка».
Обращаем внимание: для форм документов по бизнес-процессам – файлы (образцы) не прикреплены.
2.9. Информационные системы банка (системная архитектура)
2.10. Технические процессы
3. Система управления персоналом и организационной структурой банка
3.1. Организационная структура банка до уровня должностей
Организационная структура представлена в виде Дерева (иерархического списка) и Моделей (организационных диаграмм) для каждой структурной единицы (департамента, управления, отдела).
Организационная структура включает все подразделения, отделы и должности, имеющиеся в крупном универсальном коммерческом банке, предоставляющем основные банковские продукты и услуги.
Организационная структура также включает список типовых Комитетов, Ролей и Рабочих групп банка.
3.2. Основные нормативные документы по управлению персоналом и оргструктурой
3.3. Структурные регламенты банка
3.3.1. Положения о подразделениях и должностные инструкции (формируются автоматически)
Положения о подразделениях и должностные инструкции формируются автоматически для всех подразделений и должностей банка.
Полнота структурных регламентов зависит от объёма прописанного в Бизнес-модели банка функционала соответствующей структурной единицы и заданных параметров.
По организационной структуре, подразделениям и должностям автоматически формируются различные Отчёты, установленные в программном продукте Business Studio: матрица распределения ответственности, дерево организационной структуры (от выбранного уровня иерархии) и др.3.3.2. Регламенты Службы качества банка (привязаны файлы)
Бизнес-модель банка включает тексты регламентирующих документов, которые необходимы для создания и функционирования Службы качества банка.
Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 3. Система управления персоналом и оргструктурой банка – 3.2. Структурные регламенты банка – 3.2.3. Регламенты Службы качества банка».
- Положение о службе качества
- Положение о Комитете по качеству
- Положение о Дне качества
- Должностная инструкция Директора по качеству
- Должностная инструкция специалиста по СМК
- Должностная инструкция аудитора СМК
- Должностная инструкция Начальника отдела по работе с претензиями
- Должностная инструкция Ведущего специалиста по работе с претензиями
3.3.3. Регламентирующие документы Отдела по управлению бизнес-процессами банка (привязаны файлы)
Бизнес-модель банка включает тексты регламентирующих документов, которые необходимы для создания и функционирования Отдела по управлению бизнес-процессами банка.
Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 3. Система управления персоналом и оргструктурой банка – 3.2. Структурные регламенты банка – 3.2.4. Регламенты Отдела по управлению бизнес-процессами банка».
- Положение об Отделе по управлению бизнес-процессами банка
- Должностная инструкция Начальника отдела по управлению бизнес-процессами банка
- Должностная инструкция Ведущего специалиста отдела по управлению бизнес-процессами банка
- Положение о Комитете по управлению бизнес-процессами банка
3.4. Формы и примеры документов по управлению персоналом и организационной структурой банка (привязаны файлы)
Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 3. Система управления персоналом и оргструктурой банка – 3.3. Формы документов по управлению персоналом и оргструктурой банка».
3.5. Бизнес-процессы по управлению персоналом и организационной структурой
См. Раздел 2.2. описания Бизнес-модели банка.
4. Система менеджмента качества (СМК – ISO 9000) банка
4.1. Основные нормативные документы СМК банка (привязаны файлы)
Путь к документам: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 4. Система менеджмента качества банка – 4.1. Основные нормативные документы СМК банка».
4.2. Записи и формы документов СМК банка
4.2.1. Дерево (иерархический список) всех записей и форм документов СМК банка
Матрица записей СМК, в которой для каждой записи указано: код, ответственный за ведение, место хранения.
Представлена в 2-х вариантах.
- В виде прикреплённого файла MS Word.
- Формируется автоматически Business Studio на основе всех разработанных компонентов СМК.
Путь: «Управление – СМК – Пакеты документации – Документация СМК (формируется автоматически) – Контекстное меню – Отчёты – Перечень записей по качеству».
4.2.2. Записи, требуемые и предусматриваемые стандартом ISO 9001:2008 (привязаны файлы)
- Раздел «5. Ответственность руководства»
- Запись об анализе СМК со стороны руководства банка
- Раздел «6. Менеджмент ресурсов»
- План обучения персонала банка
- Аттестационные листы
- Журнал ознакомления персонала с нормативными документами (инструктажа)
- Анкета по оценке удовлетворённости персонала банка
- Отчёт по оценке удовлетворённости персонала банка
- Раздел «7. Процессы жизненного цикла продукции»
- Стратегический план по бизнес-процессу банка
- Анкета для сбора показателей бизнес-процесса банка
- Запись о показателях продукта (план-факт)
- Запись о показателях качества обслуживания в банке (план-факт)
- Стратегия управления бизнес-процессами банка
- Запись (отчёт) по выявлению требований к продукции банка
- Запись о результатах анализа требований к продукции банка
- Отчёт о проведении и результатах маркетинговых кампаний
- Анкета по оценке удовлетворённости клиентов банка
- Отчёт по оценке удовлетворённости клиентов банка
- Запись (форма) по обратной связи для клиентов банка
- Запись о входных данных для проектирования и разработки (бизнес-предложение на разработку банковского продукта / услуги)
- Запись о результатах анализа проекта и разработки (протокол по рассмотрению и анализу бизнес-предложения на разработку банковского продукта / услуги)
- Запись о результатах верификации проекта и разработки (протокол разработки и согласования банковского продукта / услуги)
- Запись о результатах валидации проекта и разработки (протокол тестирования, пилотной эксплуатации банковского продукта / услуги)
- Заявка на изменение
- Отчёт по результатам анализа изменений
- Запись о результатах оценки и отбора поставщиков
- Заявка на закупку
- План (бюджет) закупок
- Раздел «8. Измерение, анализ и улучшение»
- Программа внутренних аудитов СМК банка на год, реестр аудитов
- План внутреннего аудита СМК банка
- Чек-лист (вопросник) для внутреннего аудита СМК банка
- Отчёт по результатам внутреннего аудита СМК банка
- Сообщение (акт) о несоответствии
- Отчет о функционировании и результативности СМК банка (сводный)
- Отчёт по аудиту и измерению бизнес-процессов банка
- Форма претензии для клиентов
- Журнал регистрации и рассмотрения претензий клиентов
- Отчёт по анализу претензий клиентов
- Запись по несоответствующей продукции и предпринятых действиях
- Реестр (журнал) записей по несоответствующей продукции
- Заявка на улучшение СМК банка
- Реестр (журнал) заявок на улучшение СМК банка
- План разработки, актуализации и улучшения СМК банка
- План-отчёт о корректирующих действиях
- Реестр (журнал) отчётов о корректирующих действиях
- План-отчёт о предупреждающих действиях
- Реестр (журнал) отчётов о предупреждающих действиях
Для каждой записи прикреплён соответствующий файл MS Word (образец).
Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 4. Система менеджмента качества банка – 4.2. Записи и формы документов СМК банка – 4.2.1. Записи, требуемые стандартом ISO 9001 (файлы)».4.2.3. Приказы по проекту построения и организации функционирования СМК (привязаны файлы)
- Приказ о начале проекта по построению СМК в банке
- Приказ о создании главной рабочей группы по проекту «СМК»
- Приказ о создании локальной (экспертной) рабочей группы по этапу проекта «СМК»
- Приказ о проведении обучения в рамках проекта «СМК»
- Приказ о проведении внутреннего аудита СМК банка
Для каждого приказа прикреплён соответствующий файл MS Word (образец).
Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 4. Система менеджмента качества банка – 4.2. Записи и формы документов СМК банка – 4.2.2. Приказы по проекту построения СМК и функционированию СМК».4.2.4. Другие важные документы СМК банка (привязаны файлы)
- Типовой детальный план проекта «Построение системы менеджмента качества по стандартам ISO серии 9000 в коммерческом банке»
- Отчёт по оценочному аудиту СМК банка (разрабатывается перед началом проекта).
- Матрица расследования претензий Клиентов банка
Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 4. Система менеджмента качества банка – 4.2. Записи и формы документов СМК банка – 4.2.3. Прочие формы и примеры документов».
4.3. Внешние нормативные документы по стандартизации и качеству
Путь к документам: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 4. Система менеджмента качества банка – 4.3. Внешние нормативные документы по стандартизации и качеству».
4.4. Диаграммы анализа причин (диаграммы Исикавы, Cause and Effect Diagram)
Путь: «Управление – СМК – Диаграммы Исикавы».
4.5. Аудиты СМК банка
Заполнены параметры Аудита СМК банка. Путь «Главное меню – СМК – Аудиты – Аудит СМК».
4.6. Процессы и обязательные процедуры СМК
См. Раздел 2.2. описания Бизнес-модели банка.
5. Система управления проектами
5.1. Основные нормативные документы по управлению проектами (привязаны файлы)
Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 5. Система управления проектами – 5.1. Основные нормативные документы по управлению проектами».
5.2. Проекты и программы для достижения стратегических целей банка
Перечень проектов и программ для стратегических целей банка, сгруппированных по 5-ти перспективам BSC/KPI: Финансы, Клиенты, Процессы, Персонал, Развитие.
Путь: «Управление – Проекты».
5.3. Формы документов по управлению проектами (привязаны файлы)
Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 5. Система управления проектами – 5.2. Формы документов по управлению проектами».
5.4. Процессы и процедуры по управлению проектами
См. Раздел 2.2. описания Бизнес-модели банка.
6. Система оперативного управления и документооборота
Методики, документы и модели по данному разделу планируются для включения в следующую версию Бизнес-модели банка.
7. Система управления операционными рисками
8. Система управления маркетингом
8.1. Продукты и услуги банка
8.2. Каналы продаж банковских продуктов и услуг
8.3. Процессы и процедуры «Управление маркетингом»
См. Раздел 2.2. описания Бизнес-модели банка.
Примечания
Бизнес-модель банка была разработана на основе анализа большого количества проектных материалов по банковской отрасли и собственных исследований автора, которые проводились с 2002 года. Отдельные материалы Бизнес-модели банка ранее уже публиковались автором в открытых источниках.
Любые совпадения материалов Бизнес-модели банка с документами (либо фрагментами документов) реальных банков являются случайными. Бизнес-модель банка не содержит конфиденциальной информации каких-либо банков / проектов и не нарушает права 3-х лиц, а ориентирована на банковскую отрасль в целом как обобщённое (типовое) решение.
Автор и дилеры Бизнес-модели банка не несут ответственности за возможные убытки, которые могут быть причинены лицам в результате использования или невозможности использования её материалов. Пользователи Бизнес-модели банка самостоятельно оценивают возможные риски совершения юридически значимых действий на основе материалов Бизнес-модели банка и несут ответственность за их возможные неблагоприятные последствия.
Перечень изменений и дополнений, сделанных для 3-й версии Бизнес-модели банка
(Указаны наиболее крупные изменения и дополнения)
1. Переработаны, дополнены и усовершенствованы различные Справочники, компоненты и настройки Бизнес-модели банка
2. Добавлены модели (детальные описания) новых актуальных бизнес-процессов банка:
3. Добавлены нормативные документы, методики, справочники и прочие материалы
4. Добавлены формы и примеры документов
5. Создана система управления операционными рисками, которая включает в себя следующие материалы и механизмы:
О САЙТЕ
|
ПРОДУКТЫ
|
УСЛУГИ, ОБЩЕНИЕ
|
ПРИСОЕДИНЯЙТЕСЬ
|