Товаров: 0
Сумма: 0 руб.
(495) 229-63-83

Решения экспертов KPILib / Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка (версия 3.0)

Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка (версия 3.0)

Бизнес-модель банка является эффективным инструментом и информационно-методическим пособием по формализации и совершенствованию деятельности банка, а также подготовки системы менеджмента качества (СМК) банка к сертификации на соответствие международному стандарту ISO 9001:2008.
Она может быть успешно использована как банками, которые только начинают формализацию своей деятельности с помощью современных технологий управления, так и банками, которые продолжают развивать и оптимизировать свой бизнес.

44000 руб.

    Оценок (0)   Отзывы (0)   Оставить отзыв и / или оценить продукт

Об Авторе: 

Исаев Роман Александрович -
Независимый эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере.
Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков (АРБ) по стандартам качества банковской деятельности. (подробнее)

Профиль на KPILib.ru: http://www.kpilib.ru/users.php?kid=TWxsVlNVbFNTazAzY3pJd05qZHdjbTlOVTBScFNRPT0=

Открытая Online презентация модели

Приглашаем Вас принять участие в Презентациях Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка (версия 3.0., переработанная и дополненная).  В рамках презентации демонстрируются возможности и применение мoдели, разбираются вопросы слушателей. Участникам предоставляется комплект презентационных материалов, включающий примеры регламентирующих документов, полученных с помощью банковской модели.
Презентации проводятся в формате вебинара. Ближайшая презентация состоится 18 октября 2011 г. в 11.00 по московскому времени.

Формат проведения: вебинар, участие свободное.

Оформление заявки на участие в презентации:
для того чтобы принять участие в презентации, необходимо направить заявку в свободной форме по электронной почте: ordermail@kpishop.ru

Информация о модели

1. Название модели Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка версия 3.0 (Модель интегрированной системы менеджмента (ИСМ) коммерческого банка) (Свидетельство о государственной регистрации базы данных №2010620699 от 22 ноября 2010г.)
2. Отрасль компании Банковская, кредитные организации.
3. Размер компании (число сотрудников) 200 - 2000. Бизнес-модель применима для малых (до 500 человек), средних (до 2000 чел.) и крупных банков (более 2000 чел.) банков, а также для отдельных бизнес-направлений (блоков) банков.
4. Описание бизнеса компании Универсальный коммерческий банк, предоставляющий основные банковские продукты и услуги, как для физических, так и для юридических лиц.
6. Стоимость бизнес-модели 44 000 руб.* 
Обновление* с версии 2.0 ("Типовая система менеджмента качества (СМК) коммерческого банка") - 5 000 руб.** 
Обновление* с версии 1.0 ("Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка") - 15 000 руб.** 
* с 01.10.2011 при приобретении Бизнес-модели (либо Обновления), клиент бесплатно получает все следующие обновления версий в течение 6 месяцев.
** До 01.02.2012 на обновление версий Бизнес-моделей, приобретенных до 01.10.2011, действует скидка 5 000 р. при условии представления организацией Отзыва (рецензии) на Бизнес-модель.

Дополнительные материалы

Презентация Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка (версия 3.0)

Статья «Референтные (типовые) модели банковской деятельности»

Книга "Бизнес-инжиниринг и управление в коммерческом банке"

Записаться на онлайн-презентацию (вебинар) Бизнес-модели банка

Описание Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка

Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка (далее Бизнес-модель банка) – это система взаимосвязанных моделей, документов и справочников, описывающих большинство областей деятельности и систем управления универсального коммерческого банка.
Данная система технически реализована в виде базы данных в программном продукте Business Studio.

Бизнес-модель банка является эффективным инструментом и информационно-методическим пособием по формализации и совершенствованию деятельности банка, а также подготовки системы менеджмента качества (СМК) банка к сертификации на соответствие международному стандарту ISO 9001:2008.
Она может быть успешно использована как банками, которые только начинают формализацию своей деятельности с помощью современных технологий управления, так и банками, которые продолжают развивать и оптимизировать свой бизнес.

3-я версия Бизнес-модели банка по широте охвата областей деятельности и систем управления банка приблизилась к своему максимуму, поэтому она будет ценным и неотъемлемым инструментом работы для большинства подразделений банка.

Поскольку Бизнес-модель банка – это в первую очередь управленческий инструмент, то в концепцию 3-й версии положена структура и наполнение систем управления банка:

  1. Система стратегического управления (ССУ) банка
  2. Система управления бизнес-процессами банка (СУБП)
  3. Система управления персоналом и организационной структурой банка
  4. Система менеджмента качества банка (СМК – ISO 9000)
  5. Система управления проектами (СУП)
  6. Система оперативного управления и документооборота
  7. Система управления рисками
  8. Система управления маркетингом

Для каждой системы управления представлены основные её компоненты в виде моделей, документов и информационных справочников, а также различные успешные решения и практические наработки.

Использование Бизнес-модели позволяет Банкам:

  • Значительно сократить временные и финансовые затраты на реализацию проектов и задач организационно-корпоративного развития (разработка и реализация стратегии, описание и оптимизация бизнес-процессов, построение системы менеджмента качества и её сертификация на соответствие стандарту ISO 9001:2008, оптимизация численности персонала и т.д.)
    Можно не разрабатывать с нуля необходимые модели, документы и базы данных, а использовать Типовые с их небольшой доработкой.
    Благодаря Бизнес-модели банка большую часть проектов и задач можно выполнить собственными силами, т.к. в ней содержатся простые и понятные методики для каждой области менеджмента, подкреплённые примерами.
  • Быстро и качественно обучить бизнес-аналитиков и методологов банка.
  • Минимизировать риски при построении систем управления и реализации проектов за счет использования уже апробированных и зарекомендовавших себя на практике решений.
  • Внедрить в деятельность банка новые идеи и успешные практики из банковской отрасли.
  • Тиражировать бизнес банка и распространить Бизнес-модель банка на филиалы.

Консалтинговым компаниям и системным интеграторам Бизнес-модель может служить, как:

  • Опорная база для ведения всех проектов управленческого консалтинга.
  • Конкурентное преимущество по привлечению Клиентов именно из банковской отрасли.
    Наличие методик, моделей и документов, адаптированных именно под специфику банковской отрасли, позволяет в несколько раз повысить эффективность проектов, а также быстро обучать новых специалистов.
  • Инструмент для эффективной автоматизации. Бизнес-модель банка позволит разработать более эффективные и адекватные технические задания, технологии и системы, системную архитектуру банка в целом. Возможность использования для анализа автоматизированности банковских процессов.

Консультанту теперь не нужно долго изучать специфику банковской отрасли и искать банковских экспертов. Ответы на большинство вопросов можно найти в Бизнес-модели банка.

Ключевые свойства Бизнес-модели банка:

  • Разработана в профессиональном программном продукте бизнес-моделирования Business Studio с помощью современных методик бизнес-инжиниринга и менеджмента.
  • Разработана на основе систематизации более чем 10-летнего опыта банковской и консалтинговой работы.
  • Проста в использовании и имеет понятную структуру.
  • Отражает специфику российской банковской отрасли, содержание модели и интерфейс программного продукта Business Studio полностью русскоязычные.
  • Реализует принципы системного и процессного подходов.
  • Содержит практически ценную уникальную информацию.
  • Регулярно пополняется новыми элементами и совершенствуется в соответствии с появляющимися новыми решениями и практиками, стандартами в области качества и управления, особенностями банковского рынка, нормативными документами Банка России.

Структура Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка

1. Система стратегического управления (включая систему сбалансированных показателей BSC / KPI) банка

Система сбалансированных показателей (BSC / KPI) банка разработана до уровня бизнес-направлений.

1.1. Стратегические цели банка

Дерево (иерархический список) стратегических целей, сгруппированных по 5-ти перспективам BSC / KPI: Финансы, Клиенты, Процессы, Персонал, Развитие.
К каждой цели в параметрах привязаны Показатели и Проекты.

Путь: «Управление – Цели и показатели – Цели».

1.2. Показатели для стратегических целей банка

Перечень показателей для стратегических целей банка, сгруппированных по 5-ти перспективам BSC / KPI: Финансы, Клиенты, Процессы, Персонал, Развитие.

Путь: «Управление – Цели и показатели – 1. Показатели Система BSC / KPI».

1.3. Стратегические карты банка

Стратегические карты, устанавливающие причинно-следственные связи между стратегическими целями.
Система сбалансированных показателей BSC / KPI банка содержит следующие стратегические карты:

  • Стратегическая карта Банка – верхний уровень
  • Стратегическая карта «Корпоративный бизнес Банка»
  • Стратегическая карта «Розничный бизнес Банка»
  • Стратегическая карта «Private Banking»

Путь: «Управление – Цели и показатели – Стратегические карты».

1.4. Счётные карты и отчёты по целями и показателям

Формируются автоматически программным продуктом Business Studio на основе материалов данного раздела.

1.5. Описание процесса «Стратегическое управление» банка (см. Раздел 2.2. описания Бизнес-модели банка)

1.6. Формы документов по стратегическому управлению

  • Анкеты для стратегического анализа (9 анкет: SWOT, PEST, BCG и др.)
  • Анкеты для стратегического планирования (8 анкет).

2. Система управления бизнес-процессами банка

2.1. Дерево (иерархический список) всех бизнес-процессов банка

Иерархический список всех бизнес-процессов банка до уровня функций, выполняемых сотрудниками.

2.2. Модели бизнес-процессов и процедур банка

Для моделей бизнес-процессов приняты следующие правила:

  • В нотации «IDEF0» разработаны модели ГРУПП бизнес-процессов, т.е. эти модели содержат перечень самостоятельных независимых бизнес-процессов.
    Обращаем внимание, что на нотациях «IDEF0» не указаны связи и входы-выходы, т.к. отображаемые на них бизнес-процессы независимы.
  • В нотации «Процесс» (Flowchart) разработаны модели бизнес-процессов, для которых подпроцессы образуют «цепочку», т.к. взаимосвязаны по входам-выходам / последовательности.
  • В нотации «Процедура» (Cross Functional Flowchart) и EPC (Event Process Chain) разработаны модели бизнес-процессов нижнего уровня – технологические карты.

Для бизнес-процессов верхнего уровня в параметрах указаны «владельцы» (ответственные).
В Бизнес-модель банка входят следующие бизнес-процессы и процедуры: 

Название бизнес-процесса / процедуры Количество технологических карт (моделей "Процедура" / EPC)
1. Основные бизнес-процессы банка 113
1.1. Группа "Обслуживание физических лиц" 27
1.1.1. Кредитование Физических лиц
  • Кредит наличными
  • Ипотечное кредитование
  • Взыскание просроченной задолженности
12
1.1.2. Банковские карты 15
1.2. Группа "Обслуживание юридических лиц" 86
1.2.1. Банковские счета 27
1.2.2. Валютный контроль и валютные операции 7
1.2.3. Депозиты 3
1.2.4. Кредитование юридических лиц 17
1.2.5. Зарплатные проекты 4
1.2.6. Индивидуальные банковские сейфы (ИБС) 5
1.2.7. Инкассация 6
1.2.8. Дистанционное банковское обслуживание (ДБО) 17
2. Обеспечивающие бизнес-процессы банка 20
2.1. ИТ-обеспечение и связь
  • ИТ-обеспечение и связь (типовой процесс)
  • Процессы ITIL "Библиотека инфраструктуры информационных технологий" / ITSM "Управление ИТ-обслуживанием"
9
2.2. Административно-хозяйственное обеспечение: выбор поставщиков и закупки 1
2.3. Обеспечение безопасности: проверка клиента 1
2.4. Управление ПОД / ФТ (финансовый мониторинг) 5
2.5. Управление рисками 4
3. Управляющие бизнес-процессы банка 65
3.1. Стратегическое управление 2
3.2. Управление финансами: бюджетирование 2
3.3. Управление маркетингом и работой с клиентами
  • Маркетинговые исследования: сбор и анализ требований клиентов к продуктам / услугам банка, исследование удовлетворённости клиентов банка, реализация обратной связи с клиентами.
  • Управление продуктами банка: полный жизненный цикл продуктов от разработки до снятия с продаж.
  • Управление продажами и работа с клиентами: консультация клиентов и продажи, управление каналами продаж и работа с партнерами, вторичные продажи и кросс-продажи.
  • Функционирование Call-центра и телемаркетинг
16
3.4. Управление проектами
  • Управление проектами развития (типовой процесс)
  • Управление проектами (по PMBOK – Project Management Body of Knowledge)
8
3.5. Управление качеством
  • Функционирование системы менеджмента качества
  • Обязательные процедуры СМК: управление документацией, управление записями, внутренние аудиты, управление несоответствующей продукцией, корректирующие действия, предупреждающие действия.
  • Дополнительные процедуры СМК: анализ СМК со стороны руководства банка, работа с претензиями клиентов банка, Управление изменениями и обратная связь по СМК.
16
3.6. Управление персоналом и оргструктурой банка: подбор, персонала, приём сотрудников на работу, обучение и аттестация сотрудников, кадровые перемещения / изменение условий трудовых договоров, оценка удовлетворённости персонала банка, увольнение сотрудников, управление полномочиями. 7
3.7. Управление филиальной сетью банка: открытие филиала банка, функционирование филиала банка 10
3.8. Антикризисное управление 4

2.3. Показатели (KPI) бизнес-процессов банка

Для следующих бизнес-процессов банка разработаны и назначены показатели:

Основные бизнес-процессы

  • Вклады (депозиты)
  • Кредитование (общие показатели для всех видов кредитных продуктов)
  • Расчётно-кассовое обслуживание: операции (платежи, переводы, кассовые, конверсионные), текущие счета, валютный контроль
  • Индивидуальный банковский сейф (ИБС)
  • Дистанционное банковское обслуживание: Интернет-банк, Call-центр (телефонный центр)
  • Пластиковые карты (дебетовые)
  • Инкассация
  • Зарплатные проекты
  • Эквайринг
  • Функционирование банкоматов и процессинг-центра

Обеспечивающие бизнес-процессы

  • ИТ-обеспечение и связь, процессы ITIL / ITSM
  • Юридическое обеспечение
  • Управление безопасностью
  • Финансовый мониторинг (ПОД / ФТ)
  • Управление рисками

Управляющие бизнес-процессы

  • Управление продуктами
  • Управление персоналом
  • Управление филиальной сетью банка

Каждый бизнес-процесс содержит в среднем 20-25 показателей качества и результативности (KPI).

Всего в Бизнес-модели банка содержится более 500 показателей качества и результативности (KPI) для бизнес-процессов банка.
Показатели размещены в отдельном справочнике «Управление – Цели и показатели – Показатели – 2. Показатели бизнес-процессов банка» и сгруппированы в папках по соответствующим бизнес-процессам.

Показатели качества и результативности по каждому бизнес-процессу разделены на следующие группы:

  • Показатели для учёта ошибок, сбоев, дефектов в бизнес-процессе
  • Показатели, отражающие время и своевременность выполнения бизнес-процесса
  • Показатели объёма выхода (входа) бизнес-процесса, результативность
  • Показатели соотношения входов (выходов), эффективность
  • Внутренние показатели бизнес-процесса (стоимость, трудоёмкость, автоматизированность и т.д.)
  • Показатели по отказам и претензиям клиентов (регулирующих органов)
  • Показатели, относящиеся к продукту и его параметрам

2.4. Основные нормативные документы по управлению бизнес-процессами банка (привязаны файлы)

  • Положение о бизнес-процессах банка
  • Шаблон стандарта бизнес-процесса
  • Типовое соглашение по бизнес-моделированию в программном продукте Business Studio применительно к банковской сфере
  • Методика описания бизнес-процессов банка

Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 2. Система управления бизнес-процессами банка – 2.1. Основные нормативные документы по управлению бизнес-процессами».

2.5. Регламенты и стандарты бизнес-процессов и процедур банка (формируются автоматически)

Регламенты формируются автоматически для всех бизнес-процессов, имеющих модели (графическое описание) – см. П.2.2.
Полнота регламентов зависит от объёма заданных параметров бизнес-процесса и подпроцессов, а также от размера модели.

По бизнес-процессам автоматически формируются различные Отчёты в Business Studio: дерево процессов, диаграммы всех подпроцессов, документооборот, матрица ответственности и др.

2.6. Нормативные документы по бизнес-процессам банка (без файлов)

Для отдельных бизнес-процессов разработаны и привязаны перечни:

  • внутренних нормативных документов банка (положений, порядков, правил, методик и т.д.);
  • нормативных документов Банка России (28-И, 54-П, 254-П и т.д.), документы привязаны к бизнес-процессам (в параметрах).

Путь к документам: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 2. Система управления бизнес-процессами банка – 2.3. Нормативные документы по бизнес-процессам банка (без файлов)».

2.7. Организационные и технические документы по бизнес-моделированию (привязаны файлы)

  • Техническое задание на разработку и внедрение Бизнес-навигатора (HTML-Навигатора) банка
  • Памятка к Бизнес-навигатору (HTML-Навигатору) банка
  • Матрица рабочих групп по СМК / бизнес-процессам
  • Матрица согласования бизнес-процессов банка
  • Анкеты для сбора информации по описанию и актуализации бизнес-процессов (3 анкеты)
  • Анкеты для анализа и оптимизации бизнес-процессов (5 анкет)

Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 2. Система управления бизнес-процессами банка – 2.4. Организационные и технические документы по бизнес-моделированию».

2.8. Формы документов и потоки по бизнес-процессам банка (без файлов)

Для всех бизнес-процессов Бизнес-модели банка, имеющих детальное описание, разработаны перечни форм документов и потоков, которые в них циркулируют и являются входами-выходами.

Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 2. Система управления бизнес-процессами банка – 2.5. Формы документов и потоки по бизнес-процессам банка».
Обращаем внимание: для форм документов по бизнес-процессам – файлы (образцы) не прикреплены.

2.9. Информационные системы банка (системная архитектура)

  • Иерархический перечень банковских информационных систем и приложений с детализацией до модулей и функций.
    Путь: «Объекты деятельности – Программные продукты».
  • Сделаны проекции информационных систем и приложений на отдельные бизнес-процессы (заполнены соответствующие параметры бизнес-процессов).

2.10. Технические процессы

  • Пример реализации имитационного моделирования и функционально-стоимостного анализа бизнес-процесса. Модель бизнес-процесса с настроенными параметрами и полностью готовая для проведения имитационного моделирования и ФСА-анализа.
  • Технология внедрения Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка.
    Путь: «Процессы – Управляющие процессы – A3.4 Управление бизнес-процессами и проектами развития – A3.4.1 Технические процессы».

3. Система управления персоналом и организационной структурой банка

3.1. Организационная структура банка до уровня должностей

Организационная структура представлена в виде Дерева (иерархического списка) и Моделей (организационных диаграмм) для каждой структурной единицы (департамента, управления, отдела).
Организационная структура включает все подразделения, отделы и должности, имеющиеся в крупном универсальном коммерческом банке, предоставляющем основные банковские продукты и услуги.
Организационная структура также включает список типовых Комитетов, Ролей и Рабочих групп банка.

3.2. Основные нормативные документы по управлению персоналом и оргструктурой

  • Методика описания организационной структуры банка

3.3. Структурные регламенты банка

3.3.1. Положения о подразделениях и должностные инструкции (формируются автоматически)

Положения о подразделениях и должностные инструкции формируются автоматически для всех подразделений и должностей банка.
Полнота структурных регламентов зависит от объёма прописанного в Бизнес-модели банка функционала соответствующей структурной единицы и заданных параметров.
По организационной структуре, подразделениям и должностям автоматически формируются различные Отчёты, установленные в программном продукте Business Studio: матрица распределения ответственности, дерево организационной структуры (от выбранного уровня иерархии) и др.

3.3.2. Регламенты Службы качества банка (привязаны файлы)

Бизнес-модель банка включает тексты регламентирующих документов, которые необходимы для создания и функционирования Службы качества банка.
Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 3. Система управления персоналом и оргструктурой банка – 3.2. Структурные регламенты банка – 3.2.3. Регламенты Службы качества банка».

  • Положение о службе качества
  • Положение о Комитете по качеству
  • Положение о Дне качества
  • Должностная инструкция Директора по качеству
  • Должностная инструкция специалиста по СМК
  • Должностная инструкция аудитора СМК
  • Должностная инструкция Начальника отдела по работе с претензиями
  • Должностная инструкция Ведущего специалиста по работе с претензиями

3.3.3. Регламентирующие документы Отдела по управлению бизнес-процессами банка (привязаны файлы)

Бизнес-модель банка включает тексты регламентирующих документов, которые необходимы для создания и функционирования Отдела по управлению бизнес-процессами банка.
Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 3. Система управления персоналом и оргструктурой банка – 3.2. Структурные регламенты банка – 3.2.4. Регламенты Отдела по управлению бизнес-процессами банка».

  • Положение об Отделе по управлению бизнес-процессами банка
  • Должностная инструкция Начальника отдела по управлению бизнес-процессами банка
  • Должностная инструкция Ведущего специалиста отдела по управлению бизнес-процессами банка
  • Положение о Комитете по управлению бизнес-процессами банка

3.4. Формы и примеры документов по управлению персоналом и организационной структурой банка (привязаны файлы)

  • Анкеты для описания и актуализации оргструктуры (5 анкет)
  • Анкеты для анализа и оптимизации оргструктуры (3 анкеты)
  • Анкеты для обследования и оптимизации работы службы персонала (3 анкеты)
  • Соглашение SLA (Service Level Agreement) структурного подразделения банка – шаблон
  • Протокол выполнения соглашения SLA (Service Level Agreement)
  • Соглашение SLA службы персонала банка
  • Соглашение SLA ИТ-департамента банка
  • Соглашение SLA Управления бизнес-процессов и методологии
  • Типовые права, полномочия и ответственность структурных подразделений и должностей банка
  • Карта полномочий руководителя подразделения банка – шаблон

Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 3. Система управления персоналом и оргструктурой банка – 3.3. Формы документов по управлению персоналом и оргструктурой банка».
 
3.5. Бизнес-процессы по управлению персоналом и организационной структурой

См. Раздел 2.2. описания Бизнес-модели банка.

4. Система менеджмента качества (СМК – ISO 9000) банка

4.1. Основные нормативные документы СМК банка (привязаны файлы)

Путь к документам: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 4. Система менеджмента качества банка – 4.1. Основные нормативные документы СМК банка».

  • Политика в области качества.
  • Порядок формирования Политики в области качества.
  • Руководство по качеству.
    Представлено в 2-х вариантах.
    • Прикреплённый файл MS Word со всеми заполненными разделами применительно к банковской отрасли.
    • Документ, формируемый автоматически в Business Studio на основе всех разработанных компонентов СМК.

    Путь: «Управление – СМК – Пакеты документации – Документация СМК (формируется автоматически) – контекстное меню – Отчёты – Руководство по качеству».
  • Матрица менеджмента качества (ММК)
    Формируется автоматически в Business Studio.
    Для справочника «Управление – СМК – Стандарты – ISO 9001:2008» по каждому разделу (требованию) Стандарта ISO 9001:2008 в параметрах указана следующая информация: ответственный за требования раздела, бизнес-процесс по реализации требований раздела, нормативный документ, закрепляющий реализацию требований раздела, запись, отражающая реализацию требований раздела.
  • Положение об СМК банка
  • Текст стандарта ISO 9001:2008 (путь: «Управление – СМК – Стандарты – ISO 9001:2008»)
  • Методика построения системы менеджмента качества по стандартам ISO серии 9000 в коммерческом банке
  • Методические рекомендации по организации функционирования системы менеджмента качества в коммерческом банке
  • Стандарт качества обслуживания в банке.
    Представлен в 2-х вариантах.
    • Прикреплённый файл MS Word со всеми заполненными разделами.
    • Дерево (иерархический список) требований к качеству обслуживания в банке.

    Путь: «Управление – СМК – Стандарты – Стандарт качества обслуживания в банке».

4.2. Записи и формы документов СМК банка

4.2.1. Дерево (иерархический список) всех записей и форм документов СМК банка
Матрица записей СМК, в которой для каждой записи указано: код, ответственный за ведение, место хранения.
Представлена в 2-х вариантах.

  • В виде прикреплённого файла MS Word.
  • Формируется автоматически Business Studio на основе всех разработанных компонентов СМК.

Путь: «Управление – СМК – Пакеты документации – Документация СМК (формируется автоматически) – Контекстное меню – Отчёты – Перечень записей по качеству».

4.2.2. Записи, требуемые и предусматриваемые стандартом ISO 9001:2008 (привязаны файлы)

  • Раздел «5. Ответственность руководства»
    • Запись об анализе СМК со стороны руководства банка
  • Раздел «6. Менеджмент ресурсов»
    • План обучения персонала банка
    • Аттестационные листы
    • Журнал ознакомления персонала с нормативными документами (инструктажа)
    • Анкета по оценке удовлетворённости персонала банка
    • Отчёт по оценке удовлетворённости персонала банка
  • Раздел «7. Процессы жизненного цикла продукции»
    • Стратегический план по бизнес-процессу банка
    • Анкета для сбора показателей бизнес-процесса банка
    • Запись о показателях продукта (план-факт)
    • Запись о показателях качества обслуживания в банке (план-факт)
    • Стратегия управления бизнес-процессами банка
    • Запись (отчёт) по выявлению требований к продукции банка
    • Запись о результатах анализа требований к продукции банка
    • Отчёт о проведении и результатах маркетинговых кампаний
    • Анкета по оценке удовлетворённости клиентов банка
    • Отчёт по оценке удовлетворённости клиентов банка
    • Запись (форма) по обратной связи для клиентов банка
    • Запись о входных данных для проектирования и разработки (бизнес-предложение на разработку банковского продукта / услуги)
    • Запись о результатах анализа проекта и разработки (протокол по рассмотрению и анализу бизнес-предложения на разработку банковского продукта / услуги)
    • Запись о результатах верификации проекта и разработки (протокол разработки и согласования банковского продукта / услуги)
    • Запись о результатах валидации проекта и разработки (протокол тестирования,  пилотной эксплуатации банковского продукта / услуги)
    • Заявка на изменение
    • Отчёт по результатам анализа изменений
    • Запись о результатах оценки и отбора поставщиков
    • Заявка на закупку
    • План (бюджет) закупок
  • Раздел «8. Измерение, анализ и улучшение»
    • Программа внутренних аудитов СМК банка на год, реестр аудитов
    • План внутреннего аудита СМК банка
    • Чек-лист (вопросник) для внутреннего аудита СМК банка
    • Отчёт по результатам внутреннего аудита СМК банка
    • Сообщение (акт) о несоответствии
    • Отчет о функционировании и результативности СМК банка (сводный)
    • Отчёт по аудиту и измерению бизнес-процессов банка
    • Форма претензии для клиентов
    • Журнал регистрации и рассмотрения претензий клиентов
    • Отчёт по анализу претензий клиентов
    • Запись по несоответствующей продукции и предпринятых действиях
    • Реестр (журнал) записей по несоответствующей продукции
    • Заявка на улучшение СМК банка
    • Реестр (журнал) заявок на улучшение СМК банка
    • План разработки, актуализации и улучшения СМК банка
    • План-отчёт о корректирующих действиях
    • Реестр (журнал) отчётов о корректирующих действиях
    • План-отчёт о предупреждающих действиях
    • Реестр (журнал) отчётов о предупреждающих действиях

    Для каждой записи прикреплён соответствующий файл MS Word (образец).

    Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 4. Система менеджмента качества банка – 4.2. Записи и формы документов СМК банка – 4.2.1. Записи, требуемые стандартом ISO 9001 (файлы)».

4.2.3. Приказы по проекту построения и организации функционирования СМК (привязаны файлы)

  • Приказ о начале проекта по построению СМК в банке
  • Приказ о создании главной рабочей группы по проекту «СМК»
  • Приказ о создании локальной (экспертной) рабочей группы по этапу проекта «СМК»
  • Приказ о проведении обучения в рамках проекта «СМК»
  • Приказ о проведении внутреннего аудита СМК банка

Для каждого приказа прикреплён соответствующий файл MS Word (образец).

Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 4. Система менеджмента качества банка – 4.2. Записи и формы документов СМК банка – 4.2.2. Приказы по проекту построения СМК и функционированию СМК».

4.2.4. Другие важные документы СМК банка (привязаны файлы)

  • Типовой детальный план проекта «Построение системы менеджмента качества по стандартам ISO серии 9000 в коммерческом банке»
  • Отчёт по оценочному аудиту СМК банка (разрабатывается перед началом проекта).
  • Матрица расследования претензий Клиентов банка

Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 4. Система менеджмента качества банка – 4.2. Записи и формы документов СМК банка – 4.2.3. Прочие формы и примеры документов».

4.3. Внешние нормативные документы по стандартизации и качеству

  • Перечень стандартов качества банковской деятельности (СКБД) Ассоциации Российских Банков (АРБ), которые устанавливают требования к бизнес-процессам банка и содержат успешные практики их выполнения.

Путь к документам: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 4. Система менеджмента качества банка – 4.3. Внешние нормативные документы по стандартизации и качеству».

4.4. Диаграммы анализа причин (диаграммы Исикавы, Cause and Effect Diagram)

  • «Анализ причин неудовлетворённости Клиентов банка»
  • «Анализ причин неэффективности выполнения проектов»
  • «Анализ причин невыполнения показателей продаж подразделениями банка»
  • «Почему регламенты процессов "не работают"?»
  • «Почему не реализуются стратегии, цели и показатели?»

Путь: «Управление – СМК – Диаграммы Исикавы».

4.5. Аудиты СМК банка

Заполнены параметры Аудита СМК банка. Путь «Главное меню – СМК – Аудиты – Аудит СМК».

4.6. Процессы и обязательные процедуры СМК

См. Раздел 2.2. описания Бизнес-модели банка.

5. Система управления проектами

5.1. Основные нормативные документы по управлению проектами (привязаны файлы)

  • Методика управления проектами в банке
  • Положение о менеджере проекта
  • Положение о рабочей группе проекта
  • Перечень разделов и процессов Стандарта по управлению проектами PMBOK

Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 5. Система управления проектами – 5.1. Основные нормативные документы по управлению проектами».

5.2. Проекты и программы для достижения стратегических целей банка

Перечень проектов и программ для стратегических целей банка, сгруппированных по 5-ти перспективам BSC/KPI: Финансы, Клиенты, Процессы, Персонал, Развитие.

Путь: «Управление – Проекты».

5.3. Формы документов по управлению проектами (привязаны файлы)

  • Инициатива на запуск проекта
  • План проекта
  • Отчет о ходе проекта

Путь: «Объекты деятельности – Документы – Электронные документы – 5. Система управления проектами – 5.2. Формы документов по управлению проектами».

5.4. Процессы и процедуры по управлению проектами

См. Раздел 2.2. описания Бизнес-модели банка.

6. Система оперативного управления и документооборота

Методики, документы и модели по данному разделу планируются для включения в следующую версию Бизнес-модели банка.

7. Система управления операционными рисками

  • Справочник «Операционные риски».
    Путь: «Главное меню – Справочники – Операционные риски».
    Более 30 типовых операционных рисков для бизнес-процессов банка.
  • Для справочника «Операционные риски» созданы параметры для привязки перечня показателей по мониторингу рисков. К отдельным операционным рискам привязаны примеры показателей по их мониторингу.
  • Справочник «Мероприятия противодействия рискам».
    Путь: «Главное меню – Справочники – Мероприятия противодействия рискам».
    Более 30 типовых мероприятий противодействия операционным рискам.
  • В бизнес-процессах созданы и настроены параметры для привязки операционных рисков, их учёта и контроля.
  • К отдельным бизнес-процессам привязаны перечни операционных рисков, мероприятия противодействия, заполнены параметры операционных рисков (важность, вероятность, количество, результаты проверки).
  • Создан Отчёт «Операционные риски бизнес-процесса» для учёта и контроля операционных рисков бизнес-процесса. Вызывается для каждого бизнес-процесса / процедуры Бизнес-модели банка.
  • Модель процедуры «Управление операционными рисками»
    - см. Раздел 2.2. описания Бизнес-модели банка.

8. Система управления маркетингом

8.1. Продукты и услуги банка

  • Дерево (иерархический список) продуктов / услуг банка.
    Путь: «Управление – Направления деятельности».

8.2. Каналы продаж банковских продуктов и услуг

  • Справочник «Каналы продаж».
    Путь: «Главное меню – Справочники – Каналы продаж».
  • Для справочника «Продукты и услуги» разработаны параметры и настройки для привязки перечня каналов продаж.
  • Сделана проекция «Продукты – Каналы продаж», заполнены соответствующие параметры справочника «Продукты и услуги».
  • Разработан Отчет «Дерево продуктов и атрибутов» для вывода таблицы продуктов и каналов продаж.

8.3. Процессы и процедуры «Управление маркетингом»

См. Раздел 2.2. описания Бизнес-модели банка.

Примечания

Бизнес-модель банка была разработана на основе анализа большого количества проектных материалов по банковской отрасли и собственных исследований автора, которые проводились с 2002 года. Отдельные материалы Бизнес-модели банка ранее уже публиковались автором в открытых источниках.

Любые совпадения материалов Бизнес-модели банка с документами (либо фрагментами документов) реальных банков являются случайными. Бизнес-модель банка не содержит конфиденциальной информации каких-либо банков / проектов и не нарушает права 3-х лиц, а ориентирована на банковскую отрасль в целом как обобщённое (типовое) решение.

Автор и дилеры Бизнес-модели банка не несут ответственности за возможные убытки, которые могут быть причинены лицам в результате использования или невозможности использования её материалов. Пользователи Бизнес-модели банка самостоятельно оценивают возможные риски совершения юридически значимых действий на основе материалов Бизнес-модели банка и несут ответственность за их возможные неблагоприятные последствия.

Перечень изменений и дополнений, сделанных для 3-й версии Бизнес-модели банка

(Указаны наиболее крупные изменения и дополнения)

1. Переработаны, дополнены и усовершенствованы различные Справочники, компоненты и настройки Бизнес-модели банка

2. Добавлены модели (детальные описания) новых актуальных бизнес-процессов банка:

  • Управление маркетингом и работой с Клиентами: консультация Клиентов и продажи, управление каналами продаж и работа с партнёрами, вторичные продажи и кросс-продажи, функционирование колл-центра и телемаркетинг
  • Антикризисное управление
  • Управление рисками
  • Взыскание просроченной задолженности
  • Управление проектами (типовой процесс)
  • Управление проектами (процессы по стандарту PMBOK «Project Management Body of Knowledge»)
  • Стратегическое управление
  • Управление полномочиями
  • Бюджетирование
  • Управление филиалами: функционирование филиала
  • ИТ-обеспечение и связь (типовой процесс)
  • Процессы ITIL «Библиотека инфраструктуры информационных технологий» / ITSM «Управление ИТ-обслуживанием», показатели KPI для процессов
  • Пример реализации имитационного моделирования и функционально-стоимостного анализа (ФСА) бизнес-процесса
  • Технология внедрения Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка

3. Добавлены нормативные документы, методики, справочники и прочие материалы

  • Стандарт качества банковского обслуживания (нормативный документ + иерархический справочник в папке «Стандарты»)
  • Методика управления проектами
  • Методика описания организационной структуры банка
  • Диаграмма Исикавы, показывающая причины неэффективности выполнения проектов
  • Диаграмма Исикавы «Почему регламенты процессов "не работают"?»
  • Диаграмма Исикавы «Почему не реализуются стратегии, цели и показатели?»
  • Диаграмма Исикавы «Невыполнение показателей продаж подразделениями банка»
  • Новый справочник «Каналы продаж». Сделана проекция «Продукты – Каналы продаж», заполнены соответствующие параметры справочника «Продукты (направления деятельности)»
  • Положение о менеджере проекта
  • Положение о рабочей группе проекта

4. Добавлены формы и примеры документов

  • Анкеты для стратегического анализа (SWOT, PEST, маркетинг и др.)
  • Анкеты для стратегического планирования
  • Анкеты для сбора информации по описанию и актуализации бизнес-процессов
  • Анкеты для анализа и оптимизации бизнес-процессов
  • Анкеты для описания и актуализации оргструктуры
  • Анкеты для анализа и оптимизации оргструктуры
  • Анкеты для обследования и оптимизации работы службы персонала
  • Соглашение SLA (Service Level Agreement) структурного подразделения банка – шаблон
  • Протокол выполнения соглашения SLA (Service Level Agreement)
  • Соглашение SLA службы персонала банка
  • Соглашение SLA ИТ-департамента банка
  • Соглашение SLA Управления бизнес-процессов и методологии
  • Типовые права, полномочия и ответственность структурных подразделений и должностей
  • Карта полномочий руководителя подразделения банка – шаблон
  • Инициатива на запуск проекта
  • План проекта (детальный шаблон)
  • Отчёт о ходе проекта

5. Создана система управления операционными рисками, которая включает в себя следующие материалы и механизмы:

  • Справочник «Типовые операционные риски банка»
  • Для справочника «Типовые операционные риски банка» созданы параметры для привязки перечня показателей по мониторингу рисков
  • Справочник «Мероприятия противодействия рискам»
  • Настройки в бизнес-процессах, позволяющие привязывать к ним операционные риски, вести учёт и контроль операционных рисков
  • К отдельным бизнес-процессам привязаны перечни операционных рисков и мероприятий противодействия рискам
  • Отчёт «Операционные риски» для учёта и контроля операционных рисков конкретного бизнес-процесса


Добавить комментарий или отзыв

Оценить продукт
Для добавления комментария или отзыва необходимо авторизоваться или зарегистрироваться.
Программы
Системы показателей (KPI)
Управление организационной эффективностью
Управление проектами
Бизнес процессы
Аналитические системы
Бизнес планирование
CRM системы
Управление задачами
Бюджетирование
Деловая графика
Отчетные средства
Готовые решения
Решения экспертов KPILib
Семинары/вебинары
Семинары
Вебинары
Видеокурсы
Услуги
Услуги экспертов KPILib
Сопутствующие
Книги
Обзорные материалы. Технологии. Модели
Производители
Almeza
ALT INVEST
ASoft
Attentive Business Solution
BaseGroup Labs
Betec
BILab
Business Studio
City Business School
ELMA
Expert Systems
FastReport
ForceOrder
iDiGonizer
IndexArt
IPI
KPI-drive
KPI Tool
MediaChase
Mindjet
Powersim
ProLAN
QlikTech International
QVAuctor
Smart Person
Software AG & IDS Scheer
TerraSoft
VegaExpert
VIP Anatech
АиТ Софт
Айкумен-ИБС
Аналитический Центр «ЦЭМИ-ГЕНКЕЙ»
Бюро рациональных цивилистов
Волгасофт
ИНЭК
Константа
Мегаплан
Московская Бизнес Школа
Национальный проект
ПитерСофт
Плансис
Центр бизнес-планирования
О САЙТЕ
ПРОДУКТЫ
УСЛУГИ, ОБЩЕНИЕ
ПРИСОЕДИНЯЙТЕСЬ
© 2009-2013. При поддержке компании KPI Soft. Права на все изображения и материалы, представленные на портале, принадлежат их владельцам.
При использовании материалов с портала активная ссылка на www.kpishop.ru обязательна.
Для связи с администрацией используйте форму контакта.