ASoft / ASoft CRM Bank

ASoft CRM Bank обеспечивает работу с контрагентами по кредитам на всех этапах процесса кредитования:

• Привлечение клиентов;
• Согласование и выдача кредитов;
• Сопровождение кредитов:
  • Финансовый мониторинг;
  • Залоговый мониторинг.
• Работа с проблемными и потенциально проблемными кредитами.

ASoft CRM Bank позволяет организовать системное управление процессом кредитования:

• Распределение потенциальных клиентов;
• Оценку финансовых рисков кредитных сделок;
• Подготовку и согласование решений по кредитным сделкам;
• Контроль информационных и финансовых потоков внутри организации;
• Управление деятельностью сотрудников.

Скриншоты:

Варианты поставки:

• Покупка ASoft CRM Bank
• Аренда ASoft CRM Bank

Покупка ASoft CRM Bank:

В комплект поставки ASoft CRM Bank входит    серверная лицензия стоимостью   60 000 руб     купить

и пользовательские лицензии:

Количество пользователей	Стоимость лицензии	Купить
1-50	9 000 руб
51-100	8 550 руб
101-150	8 100 руб
151-200	7 650 руб
201-250	7 200 руб
более 250	6 750 руб

Стоимость  дополнительных услуг:

Аренда ASoft CRM Bank

В случае аренды CRM сервер и база данных находятся на виртуальном хостинге и администрированием системы занимается служба технической поддержки компании.

Стоимость аренды ASoft CRM Bank (на одного пользователя в месяц):

Общее число пользователей	Стоимость лицензии*	Купить
1-5	2 100 руб
6-10	1 890 руб
11-20	1 680 руб
более 20	1 470 руб

* объем дискового пространства на одного пользователя при аренде ASoft CRM Bank – 200 Mb
Дополнительное дисковое пространство для документов: за каждые дополнительные 10 Mb - 25 рублей.

Чем выгодна аренда CRM (SaaS CRM) 

• Быстрая скорость развертывания CRM системы
  
• Доступ к CRM из любой точки планеты, подключенной к Интернет;
• Вы не платите за обновление, получая его;
• Вы не платите за техническую поддержку CRM системы, получая ее;
• Вы не платите за серверную лицензию ASoft CRM;Вы не платите за серверное оборудование и его хранение;
• Вы получаете высокий уровень безопасности и конфиденциальности.

Заказать ASoft CRM

Персонально для Вас специалисты компании ASoft откроют доступ к бесплатной тестовой версии системы ASoft CRM Bank. В течение недели Вы сможете испытать все возможности системы. Для получения доступа к тестовой версии, Вам необходимо присылайте Ваш запрос на демо-версию по адресу ordermail@kpishop.ru

и указать: название компании, город, телефон, e-mail. ФИО, версию ASoft CRM, дополнительно: сайт, сфера деятельности, должность, кол-во мест для автоматизации.
Заполняя анкету, Вы даете согласие на использование Ваших данных компанией ASoft. Компания гарантирует, что полученная информация будет использоваться только для взаимодействия в рамках выбора систем управления, разработанных компанией ASoft.
Пожалуйста, указывайте корректный e-mail адрес, на него Вам будет выслан логин и пароль для активации тестовой версии. 

Подробнее о системе:

Функциональные возможности ASoft CRM Bank

Единая база данных о контрагентах

В системе ASoft CRM Bank предусматривается единая база данных по всем контрагентам организации. В качестве контрагентов могут выступать:

• Клиенты;
• Конкуренты;
• Партнёры.

По каждому контрагенту предусматривается ведение следующей информации:

• Полная контактная информация, реквизиты;
• Список контактных лиц. По контактному лицу пользователь имеет возможность указать область его ответственности, связанную с выполнением обязанностей контактного лица;
• История взаимоотношений с контрагентом (звонки, переписка и т.д.). Переписка может содержать вложенные файлы документов, хранящиеся в системе;
• Планы – список запланированных мероприятий по работе с конкретным контрагентом;
• Списки договоров, сделок, услуг;
• Источник информации, из которого контрагент получил данные о предоставлении компанией соответствующих услуг;
• Маркетинговые кампании, в которых принимал участие контрагент;
• Дополнительная информация – различные данные, уточняющие характеристики контрагента.

Для каждого контрагента ASoft CRM Bank обеспечивает ввод стандартных анкет:

• Заёмщика;
• Поручителя;
• Залогодателя.

По контрагентам система позволяет фиксировать следующую информацию:

• Счета юридического лица;
• Кредитная история;
• Сведения о юридическом лице;
• Лицензии;
• Руководство;
• Связанные компании;
• Права аренды на объекты;
• Партнёры заявителя;
• Владельцы юридического лица;
• Информация общего характера;
• Сведения о владельцах;
• Объекты недвижимости;
• Предлагаемое обеспечение;
• Филиалы.

В ASoft CRM Bank хранится информация о контактных лицах по каждому контрагенту, при регистрации которых имеется возможность импортировать данные из почтовых клиентов Outlook и Mozilla, а так же из любой другой базы данных посредством формирования промежуточного файла формата MS Office Excel.

Управление кредитованием клиентов

«Сделка» является основным понятием в системе.

Под сделкой понимается объект системы, создаваемый для описания услуги кредитования с фиксацией всех необходимых начальных параметров кредитного договора (валюта, сроки, условия кредитования и т.д.) и текущих событий, характеризующих процесс кредитования до момента завершения сделки. Сделка может заключаться только с конкретным клиентом и характеризуется условиями и сроками выполнения взаимных обязательств кредитора, заёмщика, поручителей и залогодателей.

Сделка может создаваться как по предварительно имеющемуся шаблону, так и индивидуально. Важной особенностью системы является возможность графического отображения структуры сделки по этапам.

Состояние сделки характеризуется ее статусами (финансовый, оперативный), что позволяет отслеживать ее жизненный цикл в течение работы с ней и регистрировать перспективные сделки, договоренность о совершении которых еще не достигнута.

В случае возникновения отклонений хода сделки от штатного, сделке может быть присвоен особый признак – статус проблемности. Присвоение этого статуса выделяет сделку из остальных и инициирует персонал к решению проблем по сделке для снятия статуса проблемности.

По каждой сделке назначается куратор сделки – лицо, ответственное за ее выполнение.

Цена сделки формируется на основе перечня предоставляемых банком кредитных услуг и с учётом дополнительных условий, которые могут быть оговорены с куратором сделки.

По каждой сделке, зарегистрированной в системе, могут вестись:

• Полный перечень документов, включающий анкету заёмщика, перечень и анкеты поручителей и залогодателей, платежи по кредиту, документы, сопровождающие этапы кредитования, информация из БИС, финансовый и залоговый мониторинг и другие документы, обеспечивающие полную прозрачность процесса кредитования клиента;
• Список поступивших платежей в оплату кредита;
• События по сделке. События могут содержать вложенные файлы документов, хранящиеся в системе.

Сделка может включать в себя один или несколько этапов. Количество и название этапов для сделки определенного типа задается из справочника шаблонов сделок по умолчанию. Пользователь имеет возможность добавления/удаления этапов, внесенных по умолчанию для конкретного типа сделки. При выделении в сделке этапов и установлении между ними связей система автоматически строит графическую структурную схему сделки с выделенными этапами, связями между ними и наглядным отражением на схеме процесса выполнения сделки.

По каждому этапу сделки должна предусматриваться возможность назначения куратора этапа сделки. По каждой сделке и этапу сделки имеется возможность ведения списка сотрудников, участвующих в работе со сделкой (этапом сделки), а также распределения их долевого участия в работе.

При регистрации события по сделке в системе осуществляется автоматическое формирование почтового сообщения всем пользователям, принимающим участие в работе по данной сделке (этапу сделки).

После завершения или отмены сделки осуществляется ее удаление в архив. При отмене сделки указывается причина отказа клиента от совершения сделки. Архив сделок по контрагенту хранится в системе в течение всего времени существования системы.

Маркетинговые компании

Ведение маркетинговых кампаний позволяет оценивать эффективность проводимых рекламных акций, рассылок, семинаров.

По каждой рекламной кампании ведется:

• Список услуг, участвующих в кампании;
• Аудитория, если кампания адресная;
• Список документов, рассылавшийся или использованный при подготовке кампании.

ASoft CRM Bank позволяет получить статистику по отклику аудитории, оценить прибыльность проводимых мероприятий.

Система дает возможность анализировать спрос на кредиты и скрытый спрос. В системе регистрируются запросы на кредиты, как имеющиеся в наличии, так и отсутствующие в ассортименте.

В ASoft CRM Bank обеспечивается возможность ввода сообщений для рассылки контрагентам.

Имеющиеся инструменты рассылки сообщений обеспечивают произвольное формирование групп респондентов, которым рассылается сообщение.

Предусматриваются следующие возможности формирования групп респондентов:

• По индивидуальному выбору;
• По группе контактных лиц;
• По организации;
• По группе организаций.

Рабочая форма рассылки позволяет вводить текст сообщения непосредственно в рабочем окне CRM. После рассылки сообщения в системе автоматически регистрируются события по соответствующим контактным лицам.

Кредитный комитет

В ASoft CRM Bank встроена поддержка деятельности кредитного комитета.

Система может поддерживать иерархическую структуру организации кредитных комитетов по отделениям банка.

ASoft CRM Bank обеспечивает выполнение следующих задач деятельности кредитного комитета:

• Подготовка заседания кредитного комитета любого уровня;
• Сопровождение документированием текущего заседания;
• Ведение архива заседаний;
• Выбор и фиксация решения кредитного комитета по вопросам, внесённым в повестку заседания комитета (решения выбираются из редактируемого справочника решений);
• Оповещение членов комитета по вопросам его деятельности может вестись с использованием следующих средств:
  • Email;
  • ICQ;
  • SMS.

Система позволяет проводить заседания комитета дистанционно, без личного присутствия одного или нескольких участников заседания. В этом случае обмен информацией членов комитета ведётся по средствам дистанционного оповещения и фиксируется в материалах заседания.

Сервисное обслуживание

В системе ASoft CRM Bank осуществляется маршрутизация вопросов и сообщений клиентов и доведение их до конкретных исполнителей в соответствии с содержанием конкретных этапов сделки и занятостью персонала.

При обработке вопросов клиентов пользователи имеют возможность самостоятельного формирования ответов на вопросы, а также эскалации вопросов и их переадресации другим пользователям, при этом ответы на вопросы и сообщения клиентов регистрируются в качестве событий по сделке и контактному лицу.

Индивидуальное и групповое планирование

Календарь событий и задач предназначен для планирования индивидуальной работы сотрудника и управления работой группы. Система позволяет контролировать выполнение поставленных задач и соблюдения сроков выполнения.

Для запланированных событий можно установить оповещение по Email, ICQ, SMS.

Отчетность

В ASoft CRM Bank предусмотрено большое количество аналитических отчётов в различных разрезах. Их наличие позволяет в любой момент получить исчерпывающую информацию по текущему состоянию дел, прогнозировать перспективу и анализировать прошедшие периоды.

Возможность импорта и экспорта данных

В системе предусмотрена возможность импорта большого объёма данных по контактам из почтовых программ пользователя через заранее сформированные файлы с одним из указанных форматов: *.vcf, *.csv, *.ldif, *.ldi., а также импортировать контакты и организации из заранее подготовленных файлов формате MS Office Excel.

ASoft CRM Bank позволяет импортировать данные из файлов формата *.txz (файлы данных, формируемые БИС организации).

Система дает возможность экспорта данных, представляемых в системе в табличном виде, в файлы формата MS Office Excel (*.xls или *.xml), а также в файлы формата *.csv.

Основные преимущества ASoft CRM Bank

ASoft CRM Bank обладает следующими преимуществами, выгодно отличающими ее от аналогичных систем других производителей:

• Широкие функциональные возможности;
• Гибкость и расширяемость, обусловленная преимуществами используемой компанией ASoft уникальной по своим возможностям технологией разработки приложений, принятой к использованию рядом крупнейших разработчиков программного обеспечения в нашей стране и за рубежом;
• Компонентная структура, обеспечивающая возможность подключения к системе различных независимых модулей и, в частности, обеспечение интеграции ASoft CRM Bank с банковской информационной системой (далее БИС) организации;
• Быстрое внедрение – достигается за счет готовой конфигурации и большого количества типовых объектов, предоставляемых вместе с продуктом;
• Высокая защищенность, достигаемая возможностью шифрования данных, хранящихся в системе паролем, известным только конкретным потребителем системы;
• Высокая оперативность, обеспечиваемая возможностью доступа в систему с любого компьютера, подключенного в сеть интернет;
• Низкая стоимость эксплуатации, обеспечиваемая малой стоимостью аренды и отсутствием необходимости использования для работы какого-либо специализированного программного обеспечения за исключением стандартного web-браузера.